Optionen Basics Tutorial. Nowadays, viele Investoren Portfolios gehören Investitionen wie Investmentfonds Aktien und Anleihen Aber die Vielfalt der Wertpapiere, die Sie zu Ihrer Verfügung haben, endet nicht Eine andere Art von Sicherheit, genannt eine Option, präsentiert eine Welt der Gelegenheit für anspruchsvolle Investoren. Die Macht der Optionen liegt in ihrer Vielseitigkeit Sie ermöglichen es Ihnen, Ihre Position anzupassen oder anzupassen, je nach Situation, die entsteht Optionen können so spekulativ oder so konservativ wie Sie wollen Dies bedeutet, dass Sie alles tun können, um eine Position von einem Rückgang bis hin zu Wetten zu schützen Auf die Bewegung eines Marktes oder Index. This Vielseitigkeit kommt jedoch nicht ohne seine Kosten Optionen sind komplexe Wertpapiere und kann extrem riskant sein Dies ist der Grund, warum beim Handel Optionen, sehen Sie einen Haftungsausschluss wie die folgenden. Optionen beinhalten Risiken und Sind nicht für jeden geeignet Option Handel kann spekulativ in der Natur und tragen erhebliche Verlustrisiken Nur investieren mit Risikokapital. Trotz was jemand sagt Ihnen, Option Handel beinhaltet Risiko, vor allem, wenn Sie don t wissen, was Sie tun, weil dies viele Die Leute schlagen vor, dass sie von den Optionen weggehen und ihre Existenz vergessen können. Auf der anderen Seite ist es unwissend, dass jede Art von Investition Sie in eine schwache Position bringt. Vielleicht ist die spekulative Natur der Optionen nicht in Ihren Stil passen. Kein Problem - dann spekuliere ich nicht in Optionen Aber bevor du dich entscheidest, nicht in Optionen zu investieren, solltest du sie verstehen. Lernen, wie die Optionen funktionieren, ist so gefährlich wie das Springen direkt in ohne zu wissen, über Optionen, die Sie nicht nur verlieren würde ein anderes Element in Ihrem investierenden Toolbox, sondern auch einen Einblick in die Arbeit zu verlieren Von einigen der weltweit größten Unternehmen Ob es sich um die Absicherung des Risikos von Devisentermingeschäften oder um Mitarbeiter in Form von Aktienoptionen zu geben, nutzen die meisten Mehrjährigen heute Optionen in irgendeiner Form. Dieses Tutorial wird Ihnen vorstellen Zu den Grundlagen der Optionen Denken Sie daran, dass die meisten Optionen Trader haben viele Jahre Erfahrung, so don t erwarten, ein Experte sofort nach dem Lesen dieses Tutorials Wenn Sie nicht vertraut mit, wie die Börse funktioniert, schauen Sie sich die Stock Basics Tutorial. Verständnis der steuerlichen Implikationen von Trading. How können Händler verwalten Steuern intelligenter. Große Frage Wenn Sie Angst, die steuerlichen Implikationen Ihres Handels aus dem vorherigen Steuerjahr zu enträtseln, jetzt eine gute Zeit, um einen Halt von diesen Fragen In der Tat, je früher Sie Um diese mehr zu bekämpfen, desto mehr Kopfschmerzen wirst du dich für den Rest dieses Jahres und in die Zukunft retten. Mit nur wenigen Grundlagen unter deinem Gürtel bist du bereit, mit deinem Steuerberater frühzeitig zusammenzuarbeiten und deine Handelssteuern proaktiv zu verwalten Weniger Verschlimmerung und hoffentlich weniger Steuern, die später bezahlt werden. Du wirst unseren Schrei zu deinem Steuerberater darüber sehen, da hier ein zweites Bei TradeKing sind wir nicht auf Spezialisten geraten, die Steuerberatung anbieten, noch kennen wir die Besonderheiten deines vollen Steuerprofils oder Geschichte Viele der Beispiele in diesem Artikel sind vereinfacht und können nicht vollständig widerspiegeln Ihre steuerliche Situation, wenn überhaupt Plus, diese Beispiele gelten für die Steuer-Code ab 2010 Denken Sie daran, die Steuer-Code ist komplex und ändert sich jedes Jahr, so stellen Sie sicher, dass Sie konsultieren Ihr Steuerberater für die neuesten Informationen, die für Ihre Situation gelten. Jetzt machen Sie sich bereit, ein paar Schlüsselkonzepte in Steuern für Händler zu lernen, und auf dem Weg werden wir Sie in Richtung der Ressourcen zeigen, um mehr zu erfahren. 1 Kennen Sie Ihre steuerliche Terminologie. Bevor wir in diesen Artikel tauchen, ist es wichtig, ein paar grundlegende Punkte zu etablieren. Kostenbasis ist ein Begriff, den Sie oft hören werden, wenn die Besprechung der Steuern für den Handel und die Investition Es stellt die Menge, die Sie ursprünglich für eine Sicherheit plus bezahlt Provisionen und dient als Baseline-Figur, aus der Gewinne oder Verluste ermittelt werden. Wenn Ihr Positions-Wert über die Kostenbasis hinausgegangen ist oder unterschritten wird, wird der Ertrag entweder Kapital - oder Kapitalverlust generiert. Kapitalgewinne Werden generiert, wenn man einen Gewinn aus dem Verkauf eines Wertpapiers für mehr Geld verdient, als man dafür bezahlt hat oder eine Sicherheit für weniger Geld gekauft hat, als beim Verkaufen zu erhalten. Einzelne Händler und Investoren zahlen Steuern auf Kapitalgewinne Allgemein gesprochen, wenn Sie die Position weniger gehalten haben Als ein Jahr 365 Tage, das wäre ein kurzfristiger Kapitalgewinn, der mit dem gleichen Satz wie das gewöhnliche Einkommen besteuert wird. Positionen, die länger als ein Jahr gehalten werden, würden als langfristige Kapitalgewinne betrachtet und in der Regel mit einem niedrigeren Satz besteuert Um 15, aber je nach Ihrem Einkommen, könnte es so niedrig wie 5.Capital Verluste entstehen, wenn Sie einen Verlust beim Verkauf einer Sicherheit für weniger als Sie dafür bezahlt oder kaufen eine Sicherheit für mehr Geld als erhalten, wenn es kurz zu verkaufen Wenn Sie erfahrene Kapitalverluste haben, sollten Sie in der Lage sein, diese Verluste abzurechnen oder abzuschreiben, bis zu dem Betrag der Kapitalgewinne, die Sie in diesem Jahr verdient haben. Wenn Sie in diesem Jahr mehr Verluste erlebt haben als Sie sich in diesem Jahr haben, können Sie zusätzlich bis zu 3.000 Verluste abschreiben Jenseits Ihrer Verrechnungsgewinne Wenn Ihre verbleibenden Kapitalverluste noch die zusätzliche 3.000 Abschreibung übersteigen, könnten Sie diese Verluste in das nächste Steuerjahr weiterleiten, wenn Sie einen weiteren 3.000 Abzug ausziehen könnten. Hier ist ein Beispiel dafür, wie Kapitalverluste getragen werden konnten Ein Jahr zum nächsten. Sagen Sie erlebt Verluste von 10.000 und 5.000 in Gewinne im Handel im Jahr 201X Als Einzelhändler konnte man 5.000 Ihrer Verluste gegen Ihre 5.000 in Gewinne ausgleichen, wodurch Sie Ihre Gewinne als Steuerpflicht ausschalten. Jetzt, Sie Ich habe noch 5.000 Verluste übrig. Sie konnten im Jahr 2010 3.000 dieser Verluste abziehen und den Rest 2.000 in das nächste Steuerjahr übernehmen. 201Y. Legen Sie im Jahr 201Y an, dass Sie 8.000 Gewinne und 5.000 Verluste erlebt haben 5.000 in Verlusten gegen die 8.000 in Gewinne, so dass Sie mit 3.000 in steuerpflichtigen Gewinne Hier s, wo die 2.000 Verlust aus dem letzten Jahr Kicks in Sie konnte nun kompensieren 2.000 gegen diese 3.000, so dass Sie mit nur 1.000 in steuerpflichtigen Gewinne für 201Y. 2 Stellen Sie Ihre Positionen in Maxit Tax Manager. Using TradeKing s Maxit Tax Manager regelmäßig sparen Sie enorm in der Kopfschmerzen Abteilung später auf Es ist eine schnelle und einfache Möglichkeit, die steuerlichen Auswirkungen Ihrer Handelsstrategie zu überwachen, wie das Jahr fortschreitet, so können Sie machen Anpassungen nach Bedarf Es kann Ihnen auch eine Bootsladung von Papierkram im April sparen. Um loszulegen, melden Sie sich bei Ihrem TradeKing-Brokerage-Account an und gehen Sie dann zu Accounts Maxit Tax Manager. Ihre Positionen bei TradeKing sollten automatisch geladen werden, wenn Sie sich in einem von Ihnen übertragen haben Diese Positionen aus einer anderen Brokerage, müssen Sie die Kosten Basis Informationen hinzufügen. Gib dir selbst einen Gefallen und fügst diese Daten hinzu, sobald du die Position übertragen hast. Auf diese Weise kannst du Maxit Tax Manager alles genauer rechnen und dir die Mühe machen, dein Gedächtnis für diese Informationen später zu reißen. Next du musst wählen Ihre Buchhaltungsmethode können Sie dies innerhalb von Maxit unter der Registerkarte "Einstellungen" tun. Maxit Tax Manager setzt standardmäßig auf eine Buchhaltungsmethode, die als FIFO bekannt ist, zuerst aus. Dies bezieht sich auf Positionen, in denen Sie Aktien zu verschiedenen Kostenbasen im Laufe der Zeit hinzugefügt haben. Zum Beispiel betrachten Sie eine Position Sie haben sich wie folgt etabliert. Am 1. Mai kauften Sie 100 Aktien von XYZ bei 50. Am 1. Juni kauften Sie 100 weitere Aktien bei 52. Am 1. Juli kauften Sie 100 Aktien bei 53. Am 15. Juli verkauften Sie 100 Aktien Während XYZ bei 54. Wenn Sie 100 Aktien am 15. Juli verkauften und notn t spezifizieren, welches Los Sie verkauften, würde FIFO annehmen, dass Sie den 1. Mai-Los zuerst verkauften, zuerst heraus Ihr steuerpflichtiger Gewinn pro Anteil würde dann berechnet werden als 4 54 50, die 1. Mai Kostenbasis. Wenn Sie wählte eine andere Buchhaltungsmethode LIFO, oder zuletzt in, zuerst aus Sie d default zum Verkauf der 1. Juli Aktien Ihr steuerpflichtiger Gewinn pro Aktie würde daher ein wenig anders berechnet 54 53 oder 1.Noch können Sie sich fragen, warum nicht immer die niedrigste steuerpflichtige Zahl Ausgezeichnete Frage die Antwort hat zu tun, wie diese einzelne Position passt in Ihre Gesamtsteuer Bild für das Jahr Wenn Sie einige Kapitalverluste bereits in diesem Jahr haben, könnte es Ihnen gut gehen Mit der Einnahme eines steuerpflichtigen 4 Gewinn, da Sie Ihre Verluste gegen diese Gewinne ausgleichen können. Andererseits, wenn Sie bereits eine große steuerpflichtige Gewinnrechnung haben, entscheiden sich für LIFO und seine 1 Gewinn könnte mehr Sinn. Maxit Tax Manager bietet vier Buchhaltungsmethoden FIFO, LIFO, MinTax und versus Kauf FIFO und LIFO haben wir bereits in Kürze erklärt Die MinTax-Methode lässt Maxit automatisch entscheiden, welche Buchhaltungsmethode für Sie am sinnvollsten ist, wenn Sie Ihre Kostenbasen und draußen hinzugefügt haben Positionen, so dass Maxit Ihr volles Handelssteuerbild sehen kann. Die Vs-Kaufmethode, die manchmal als Spezifische ID bekannt ist, erlaubt Ihnen, die Standardmethodenergebnisse zu ändern und die Buchhaltungsmethode für einzelne Transaktionen anzupassen. Ihre Kostenbasis-Info wird in Maxit festgelegt , Und Sie haben eine Buchhaltungsmethode gewählt, Sie sind gut auf Ihrem Weg zu sauberen Steueraufzeichnungen Es ist sinnvoll, Maxit regelmäßig während des ganzen Jahres zu überprüfen, um zu sehen, was Ihre gewählten Buchhaltungsmethode die Auswirkungen für dieses Jahr steuerliche Situation sind Wenn sich Ihre Handelsmuster ändern , Können Sie Ihre steuerliche Situation ändern, auch So möchten Sie vielleicht Ihre Buchhaltungsmethode für die steuerliche Optimierung ändern Sie sollten auch diese Zwischensperren in Ihre Steuer Bild mit Ihrem Steuer-professional. To überprüfen Sie Ihre Mitte-Jahres-Steuer-Situation, gehen Sie zu Konten Maxit Tax Manager und klicken Sie auf die Realized GL Registerkarte oben Hier können Sie sehen, was die steuerlichen Implikationen für Ihre Buchhaltungsmethode bisher gewesen sind Ihre Steuerfachmann kann darauf hindeuten, dass Sie Buchhaltungsmethoden Mitte des Jahres für Transaktionen, die vorwärts gehen, können Sie dies unter dem tun Präferenzen tab. This erste Setup und gelegentliche Check-Ins sind die Löwen-Anteil der Arbeit, die Sie tun müssen Maxit Tax Manager tut viel von der schweren Heben automatisch Es wird routinemäßig für Optionen Übung und Zuweisung sowie diverse Corporate Aktionen wie Splits anpassen Reverse Splits, Rights Warrants, Aktiendividenden, Mergers mit oder ohne Bargeld, Spin Offs, Dividenden Dividenden reinvestiert und Rücknahmen nennt Maxit sogar füllt Ihre Termine D und D1 für Sie automatisch am Jahresende Aren t Sie froh, dass Sie nicht müssen Sorge um all das. Um mehr über Maxit zu erfahren, schau doch mal unsere FAQs auf Steuern und diese Video-Demonstration auf, wie man es benutzt. 3 Achten Sie auf waschen sales. A wash Verkauf bezieht sich auf den Kauf und Verkauf von im Wesentlichen die gleiche Sicherheit während einer 61-Tage-Zeitraum oder weniger 30 Tage auf jeder Seite des Handels Wie der Name schon sagt, sind diese Arten von Transaktionen ein waschen einige Aktivität passiert, aber am Ende Sie wind up mit im Wesentlichen die gleiche Position wie vor dieser Aktivität. Sie können t verlangen Verluste durch Waschverkäufe für steuerliche Zwecke Diese Verluste werden auf eine nachfolgende Transaktion, die nicht als eine Wäsche, die s, warum Sie Müssen ein genaues Auge auf, welche Transaktionen treffen die Wasch-Verkaufskriterien in den Augen der IRS Wenn Sie don t identifizieren Wasch-Verkäufe richtig, können Sie eine böse Überraschung, wenn Sie Ihre Gewinne und Verluste für Ihre Steuern. Hier ein Beispiel von Eine einfache Wäsche verkaufen. On 12 1 201X Sie kaufen 100 Aktien von ABC für 25.By 12 11 201X ABC ist fallen, so dass Sie verkaufen die 100 Aktien von ABC für 23 ein 2 Verlust pro Aktie. On 12 27 201X ABC sieht aus wie es Könnte ein Comeback, so dass Sie wieder kaufen, erhalten Sie 100 Aktien bei 22. Sie können zunächst denken, Sie können behaupten, dass 2 pro Aktie Verlust von 12 11 auf Ihre aktuellen Steuern, aber halten Sie Ihre Pferde Unbekannt zu Ihnen, dieses Beispiel zählt als waschen Verkauf Anstatt zu behaupten, dass 2 Verlust in der laufenden Steuerjahr, Sie d stattdessen den Verlust auf die Kostenbasis der neuen Position auf 12 27 22 Kosten pro Aktie von ABC, plus 2 Verlust pro Aktie aus dem Verkauf auf 12 11, Was zu einer 24 pro Aktie Kosten Basis. Wenn Sie verkaufen diese 12 27 201X Aktien von ABC auf 2 1 201Y bei 26, Sie d schaffen eine 2 steuerpflichtige Gewinn, aber dieser Gewinn würde für 201Y gelten, nicht 201X. As können Sie in diesem sehen Beispiel, Tacking auf, dass 2 auf Ihre Kosten Basis könnte letztlich sparen Sie ein paar Steuer-Dollar in 201Y, wenn Sie in der Lage, bei 26 pro Aktie zu verkaufen, ohne es, Sie d haften für eine 4 steuerpflichtige Gewinn, nicht 2 Aber Sie können auch leicht Sehen, wie die Wäsche Verkäufe komplizieren Angelegenheiten, vor allem, wenn Sie don t wissen, sie existieren und Sie nicht auf sie zu erklären. Es wird sticker Wash Umsatz nicht nur gelten für einfache Kauf-Verkauf-Kauf-Transaktionen wie das Beispiel oben, sondern auch für andere können Sie Nicht erwarten Transaktionen von im Wesentlichen die gleichen Wertpapiere können Aktien - und Optionsgeschäfte paaren, wenn Sie kaufen, wenn Sie kaufen, dann verkaufen XYZ, dann kaufen Sie eine Call-Option auf XYZ, zum Beispiel Die IRS kann sogar eine Transaktion eine Wäsche, wenn die Wertpapiere in verwandten sind Sektoren, die AT verkaufen, jedoch ist ihre Richtigkeit oder Vollständigkeit nicht garantiert. Informationen und Produkte werden nur auf der Grundlage einer bestmöglichen Agentur zur Verfügung gestellt. Bitte lesen Sie die vollständigen Fixed Income-Bedingungen. Fixed-Income-Anlagen unterliegen verschiedenen Risiken, einschließlich Änderungen der Zinssätze, Gutschriften Qualität, Marktbewertung, Liquidität, Vorauszahlungen, vorzeitige Rückzahlung, Firmenveranstaltungen, steuerliche Verzweigungen und andere Faktoren. Inhalt, Forschung, Werkzeuge und Aktien - oder Optionszeichen sind nur für pädagogische und illustrative Zwecke und beinhalten keine Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Eine bestimmte Sicherheit zu verkaufen oder eine bestimmte Anlagestrategie zu betreiben. Die Projektionen oder sonstigen Informationen über die Wahrscheinlichkeit verschiedener Investitionsergebnisse sind hypothetisch, nicht für Genauigkeit oder Vollständigkeit garantiert, stellen keine tatsächlichen Anlageergebnisse dar und sind keine Garantien für zukünftige Ergebnisse. 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Tax Tag ist gleich um die Ecke, und für Optionen Trader bedeutet, dass Sie besser vertraut mit Zeitplan D Ihrer Steuererklärung bekomme Dies ist die Form, wo Sie berichten Ihre Kapitalgewinne und Verluste für das Jahr, und wenn Sie wie die meisten Optionen Trader sind, werden Sie viel kurzfristig, und wahrscheinlich einige langfristige, Kapitalgewinne und Verluste zu bewältigen. Jetzt, bevor wir irgendwelche gehen Weiterhin empfehle ich, dass jeder, der Optionen gewinnt, einen CPA oder einen Steuerfachmann benutzt, um ihm zu helfen, seine Rückkehr vorzubereiten. Ja, Sie können Steuererweiterungssoftware verwenden, wenn Sie sich sicher fühlen, dass Sie während des ganzen Jahres einen guten Überblick über alle Ihre Trades haben, aber wenn Fragen stellen sich auf eine bestimmte Transaktion, die Sie auf eigene Faust verlassen können, um die Antwort zu entschlüsseln Mit einem CPA oder Steuerfachmann an Ihrer Seite, kann die meisten jeder Frage wahrscheinlich schnell und einfach behandelt werden. So, wie behandeln Sie Optionen auf Ihre Steuer Return. Well, zuerst ist es wichtig, ob Sie ein Options-Inhaber oder ein Optionen-Schriftsteller Lassen Sie uns beginnen, indem Sie, was die steuerliche Behandlung und Fragen sind, wenn Sie eine Option Inhaber. Taxes für Option Buyes. Wenn Sie besitzen entweder Put oder Call-Optionen , Gibt es im Wesentlichen drei Dinge, die passieren können. Zuerst können Ihre Optionen wertlos sein, in welchem Fall die Menge an Geld, das Sie für die Option bezahlt haben würde ein Kapitalverlust Wenn es eine langfristige Option für mehr als ein Jahr statt, die Verlust würde als eine langfristige Kapitalverlust als ein kurzfristiger Verlust betrachtet werden. Die zweite Sache, die passieren kann, ist, können Sie Ihre Option vor Ablauf zu verkaufen, und der Unterschied zwischen dem Preis, den Sie für die Option bezahlt und den Preis, den Sie es verkauft haben Denn ist der Gewinn oder Verlust müssen Sie über Ihre Steuern zu melden. Die dritte Sache, die passieren kann, können Sie Ihre Put oder Call-Option ausüben. Im Falle von Puts, können Sie die Option durch den Verkauf Ihrer Aktien an den Schriftsteller In dieser Situation ausüben , Würden Sie die Kosten der Put-Option von der Menge des Verkaufs zu subtrahieren, und Ihr Gewinn oder Verlust wäre entweder kurz oder langfristig abhängig davon, wie lange Sie die zugrunde liegenden Aktien gehalten haben. Mit Anrufoptionen, üben Sie einen Anruf durch den Kauf der Benannte Anzahl von Aktien aus dem Optionsschreiber Sie fügen dann die Kosten der Call-Option zu dem Preis hinzu, den Sie für den Bestand bezahlt haben, und das ist Ihre Kostenbasis Wenn Sie dann den Bestand verkaufen, wird Ihr Gewinn oder Verlust entweder kurz oder langfristig abhängig sein Auf wie lange Sie halten die Aktien. Taxes für Option Writers. If Sie re ein Optionen Schriftsteller, die Regeln sind anders, aber sie auch im Grunde fallen in zwei Hauptkategorien. First, wenn Sie eine Option schreiben und diese Option läuft ausgelaufen, die Prämie Die Zahlung, die Sie erhalten, wird zu einem kurzfristigen Kapitalgewinn. Zweitens, wenn Sie eine Put - oder Call-Option schreiben und diese Option ausgeübt wird, werden die Transaktionen auf folgende Weise behandelt. Im Falle einer Put-Option, die ausgeübt wird, als die Schriftsteller von, dass Sie haben, um die zugrunde liegenden Aktien zu kaufen Das bedeutet, dass Sie Ihre Kostenbasis für steuerliche Zwecke um den Betrag, den Sie für die Put-Option gesammelt reduzieren können. Für Call-Optionen, müssen Sie die Prämie gesammelt, um die Gesamtergebnis von Ihrem Verkauf, und der Gewinn oder Verlust wird auf Zeitplan D behandelt, je nachdem wie lange Sie die zugrunde liegenden Aktien gehalten haben. Jetzt gibt es viele weitere Überlegungen beim Umgang mit Optionen und Ihre Steuererklärungen, aber wie so viele Probleme mit Steuern, die sie benötigen Auf individueller Basis angesichts Ihrer spezifischen Steuerabbildung behandelt werden, deshalb empfehle ich den Einsatz eines Steuerfachmanns, um Ihnen zu helfen, vor allem, wenn Ihre Optionen Trades gehören Straddles, Schmetterlinge, Kondoren oder andere Positionen, die Sie nicht wahr, wie zu rechnen Für diese Zeitplan D. Top 5 Aktien für die Erholung Mit steigenden Erträgen, eine starke Bilanz und eine leistungsstarke neue Produktlinie alle trotz der Rezession diese fünf Aktien sind auf den Markt in der kurzfristigen übergeben Sie ihre Namen hier.
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